Fondamentaux des assurances

Formation

Panorama de l'organisation de l'activité d'assurance en France

• Cerner le marché de l'assurance, définition et rôle économique de l'assurance
• Connaître la répartition du marché entre assurances de personnes et assurances dommages
• Positionnement du marché français, comparaison avec le marché européen et le marché mondial

Distinguer les acteurs du secteur des assurances

• Les différentes structures d'entreprises d'assurance et leurs caractéristiques : sociétés d'assurance, mutuelles, institutions de prévoyance
• Les obligations réglementaires des assureurs : agréments, fonds propres, provisions techniques
• Le contrôle de la solvabilité des entreprises d'assurance
• Les modes de distribution des produits d'assurance : agents généraux d'assurance, courtiers, producteurs salariés
• Les intermédiaires d'assurance et leurs obligations

Maîtriser les grands principes juridiques des assurances

• Examiner les différentes catégories d'assurances
  • Distinction et incidences de la gestion en répartition, en capitalisation
  • étudier le principe forfaitaire, le principe indemnitaire et la subrogation de l'assureur

• Définir et différencier l'opération d'assurance, de réassurance, de coassurance

Analyser la typologie des contrats d'assurance

• Identifier les assurances de biens et de responsabilité
  • Notions de responsabilités : que recouvrent-elles'
  • Les assurances de responsabilités
  • L'assurance automobile
  • Les assurances incendie, la MRH
  • Les assurances risques divers
  • Exercice d'application: analyse de plusieurs contrats d'assurance

• Distinguer les types de contrats en assurances de personnes
  • Les contrats d'assurance complémentaire maladie et/ou accidents corporels
  • L'assurance vie individuelle
  • Les assurances collectives vie et santé

Mieux cerner les mécanismes des contrats d'assurances

• Assimiler les caractéristiques du contrat d'assurance
• Formation, contenu, durée, modification, résiliation
• Exercice d'application : à partir d'exemples, rechercher le préavis de résiliation applicable en fonction de la situation présentée
• Distinguer les principales clauses du contrat d'assurance
  • Risques garantis, exclusions
  • Conditions de validité
  • Exercice d'application: rédaction d'une clause d'exclusion respectant les obligations réglementaires

• Maîtriser le mécanisme des primes
  • Calculer les primes
  • Le paiement

• Formaliser les obligations de l'assuré et de l'assureur