Gérer les risques de l'entreprise en assurance

Identifier et évaluer les risques de l'entrepriseÉlaborer une stratégie de traitement des risquesContrôler et auditer le système mis en place

Maîtriser les concepts clés de la gestion des risques

Définir la finalité d'un dispositif de gestion des risques et les objectifs à atteindre

• Les raisons pour gérer les risques : obligations réglementaires, pression des actionnaires, recherches de performances…
• Les objectifs à atteindre : efficacité économique, respect des lois et règlements, éthique, continuité d'activité…
• Établir un référentiel sur la base de standards reconnus : Committee of Sponsoring Organizations (COSO), ISO 31000 ...
• L'apport attendu d'un outil Système d'Information de Gestion des Risques (SIGR)

Recenser et hiérarchiser les risques

Distinguer les différents risques

• Définir les risques
• Distinguer danger, risque, péril, aléa

Analyser les méthodes d'identification des risques

• Présentation des méthodes et des modalités de mise en œuvre
• Complémentarité des approches qualitatives et quantitatives

Quantifier et hiérarchiser les risques Exercice d'application : identification et hiérarchisation des risques

Traiter les risques pour être en mesure d'arbitrer

Définir les outils

• Présentation des huit outils qui peuvent être utilisés
• Les modalités de leur mise en œuvre : protection, prévention, évitement, duplication, transfert, transfert à une captive, financement…

Faire le bon choix

• Choisir des outils : arbitrer entre les options possibles
• Repérer le moment pour traiter les risques : avant ou après sinistre

Exercice d'application : à partir de cas concrets, sélection des outils de gestion des risques adaptés

Contrôler et auditer le dispositif de gestion des risques

Découvrir le contrôle interne et l'audit

• Rôles et missions du contrôle interne, objectifs de l'audit
• Définir les moyens à mettre en œuvre

Mesurer l'efficacité du dispositif

• Le reporting
• Rechercher des indicateurs pertinents, définir des tableaux de bord…
• La fréquence de mise à jour
• Évaluer l'efficience du dispositif de gestion des risques

Mise en situation : entraînement à la définition des indicateurs, élaboration et analyse des indicateurs

Mettre en place et faire vivre le dispositif

Maîtriser l'organisation à mettre en œuvre

• Les acteurs de la gestion des risques
• Gestion des risques et gouvernance

Analyser la méthodologie

• Choisir des outils et arbitrer entre les options possibles
• Définir jusqu'où traiter le risque
• Repérer le moment pour traiter les risques : avant ou après sinistre

Exercice d'application : sur un cas pratique, proposition d'options pour animer le processus, trois ans après sa mise en œuvre

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