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Module 5 - L’évaluation interne des risques et de la solvabilité (ORSA) : processus et rapport au régulateur
Objectifs
Programme
■ De plus en plus d’informations sont portées à la connaissance des organes délibérants et le périmètre des risques s’élargit. Les attentes vis-à-vis du Conseil se renforcent. Dans ce contexte, la compétence devient un critère important dans le choix de l’administrateur.
■ Par ailleurs, les responsabilités des administrateurs se renforcent au regard notamment de l’implication dans la détermination du niveau de tolérance au risque de l’établissement, c’est-à-dire le niveau de prise de risque qu’il accepte en fonction du profil de risque de l’organisme d’assurance.
■ Cela suppose de disposer d’une bonne connaissance des principaux mécanismes et enjeux liés à l’activité d’assurance, des composantes essentielles de la réglementation et de développer le jugement nécessaire à l’appréciation de l’efficacité des dispositifs de maîtrise des risques.
LE PROCESSUS ORSA ET SES ENJEUX
Un processus conçu en vue du pilotage de l’activité :
- La dimension prospective du processus.
- Les différentes composantes du processus.
- Les parties prenantes.
- La fréquence et le calendrier du processus ORSA.
Environnement de taux bas et crise sanitaire :
- Origines.
- Conséquences.
- Capacité d’adaptation des assureurs français et options stratégiques.
Remontée attendue du taux directeur de la Banque Centrale Européenne (BCE) et risque de taux d’intérêt :
- Conséquences sur le portefeuille obligataire des assureurs.
- Options stratégiques.
Risque inflation : quelles conséquences sur la solvabilité des assureurs ?
L’ÉVALUATION INTERNE DES RISQUES ET DE LA SOLVABILITÉ
Périmètre d’analyse.
Contenu de l’évaluation :
- Données.
- Hypothèses.
- Outils.
- Analyses de sensibilité.
- Comparaison avec les données issues de l’expérience.
Capital planning :
- Mesure dynamique des fonds propres.
- Leviers d’amélioration du ratio de solvabilité.
Croissance interne, croissance externe et alliances stratégiques.
LE RAPPORT SUR L’ÉVALUATION INTERNE DES RISQUES ET DE LA SOLVABILITÉ
Pilote.
Contributeurs.
Contenu.
Validation et transmission à l’ACPR.
Prérequis
■ Dirigeants effectifs.
■ Membres d’un organe social appelés à exercer des fonctions de membre du conseil d’administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes dans un établissement assujetti.
Méthodes pédagogiques
■ Documentation en power point : Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :
■ Plus d’exemples ;
■ Plus d’illustrations.
■ Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
■ QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
■ Exposé des états financiers de banques pour illustrer la théorie.
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