Découvrir l’environnement bancaire

Découvrir les principales caractéristiques du système bancaire Identifier les autorités de contrôle et le cadre réglementaire applicable Cerner les différents types d’activités bancaires

Découvrir le système bancaire

Établir une définition commune d’un établissement bancaire et de crédit

• Déterminer les fonctions et les missions d’une banque universelle
• Distinguer banques, fintechs et néobanques

Cerner le rôle de la banque dans le financement de l'économie réelle

• Décrypter le principe de l’intermédiation bancaire, de la finance directe et indirecte
• Identifier les mécanismes de financement des États, des entreprises et des ménages
• Sensibiliser à l’économie bancaire

Exercice d’application : analyse du rôle des institutions financières à partir d’exemple concrets

Identifier des modes de financement spécifiques

• La finance participative : crowdfunding et crowdlending
• Les exigences et attendus de la finance islamique

Maîtriser l’environnement réglementaire bancaire en Europe et en France

Identifier les autorités de contrôle et leurs missions

• L’architecture de la régulation au niveau européen : BCE, ABE, AEMF
• Les principaux acteurs du système français : l’ACPR, l’AMF
• Les autres acteurs : CNIL, DGCCRF….
• Les organes de consultation et leur rôle : CCLRF , CCSF , FGDR

Cerner les enjeux de de la gestion des risques internes et externes

• Les exigences en matière de fonds propres, de liquidité
• Les mécanismes de gestion des risques et de gouvernance des banques

Sensibiliser à la diffusion d’une culture de conformité bancaire

• Les trois lignes de défense au sens de l’arrêté du 03/11/2014 relatif au contrôle interne des entreprises du secteur de la banque
• L’essor de la fonction conformité

Exercice d’application : à partir d’exemples tirés de l’actualité, illustration de cas de risques non ou mal maîtrisés par certains établissements bancaires

Comprendre le fonctionnement d’une banque

Décrypter le bilan d’une banque

• La déclinaison des grands agrégats et leur composition
• L’approche comptable : CA / PNB / SIG

Identifier les leviers d’amélioration de la rentabilité

• Le coefficient d’exploitation
• Les marges et commissions
• Préserver et développer la rentabilité client
• Les grands principes de la relation client
• Le potentiel client : la segmentation du portefeuille et la stratégie commerciale

 Distinguer les différents types d’établissements financiers

Cerner la typologie des acteurs 

• Les banques commerciales et les banques coopératives et mutualistes
• Les établissements de crédits spécialisés
• Les sociétés de financement
• Les caisses de crédit municipal
• Les PSI et les PSP

Différencier les grandes activités bancaires

• La banque de détail
• La banque de financement et d’investissement
• La gestion d’actifs / gestion de patrimoine

Étude de cas : exemple de positionnement d’un établissement de crédit dans le panorama français

Analyser l'activité d'une banque de détail

Dresser le panorama des produits et services proposés par catégorie de clientèle

• Identifier les produits et services du marché des particuliers 
• Définir les produits et services des marchés des professionnels et entreprises

Mise en situation : par sous-groupes, positionner les produits commercialisés par une agence bancaire en fonction des besoins de la clientèle

Test de connaissances : quiz de validation des acquis