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Environnement de la banque : maîtriser les concepts clés
Objectifs
Programme
■ La bonne compréhension de l’organisation de la profession.
■ La connaissance de base de la réglementation bancaire.
■ Le rôle de la profession dans le monde économique actuel.
INTRODUCTION : L’ENVIRONNEMENT BANCAIRE
Historique.
Évolution.
Aspects législatifs.
LE RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE, LES ACTIVITÉS ET LES MÉTIERS DANS LE CONTEXTE MONDIAL ET EUROPÉEN
Activité et métiers bancaires.
Trois pôles majeurs d’activités.
Les services rendus à l’économie.
Les cibles de clientèle.
Les risques bancaires.
L’INTERMEDIATION BANCAIRE
Les sept métiers de la banque universelle.
Les trois métiers de la banque d’investissement.
Les différentes ressources des banques et la collecte des dépôts.
La notion de marge d’intermédiation et la constitution d’un taux de prêt.
LA PRESTATION DE SERVICES CONNEXES
Assurer la relation clientèle.
Améliorer le PNB et ses composantes.
Opérations de change.
LA PRESTATION DE SERVICE D’INVESTISSEMENT
Que recouvrent les PSI ?
Quel est leur poids dans l’activité et la rentabilité des banques ?
Faut-il fixer des limites à leurs interventions pour compte propre ?
LES MARCHÉS FINANCIERS, ORGANISATION, RÔLES ET INTERVENANTS
Schéma des marchés financiers.
Le marché unifié des capitaux.
Le décloisonnement des marchés.
Le rôle des marchés et celui des banques dans les marchés.
LE MARCHÉ MONÉTAIRE ET SES DÉRIVÉS
Le rôle central du marché monétaire pour assurer la liquidité de l’économie.
Les produits, les maturités et les contraintes du marché monétaires.
LE MARCHÉ INTERBANCAIRE, SON RÔLE ET SES ACTEURS
Les intervenants du marché interbancaire.
La notion de refinancement des banques par les pensions.
L’équilibre des trésoreries bancaires.
LE RÔLE DE LA BCE ET DES BCN
La masse monétaire et ses composants.
La politique d’appels d’offre de la BCE.
La régulation et le prix de l’argent banque centrale.
Les politiques non conventionnelles.
La supervision des établissements bancaires par la BCE.
LES DIFFÉRENTS TAUX D’INTÉRÊTS, LEUR COMPOSITION, LEUR CHOIX ET LES INSTRUMENTS DE COUVERTURE
L’EONIA, l’EURIBOR, l’ESTER et leurs dérivés.
Les taux fixes et la notion de signature.
Les principaux instruments de couverture.
PREMIÈRE APPROCHE DU COMPTE DE RÉSULTAT D’UNE BANQUE
La notion de marge d’intermédiation.
Que représentent les commissions
La notion de produit net bancaire.
Les conséquences sur la rentabilité des défauts de paiements.
LES CONTRAINTES RÈGLEMENTAIRES ATTACHÉES À L’ACTIVITÉ BANCAIRE : AGRÉMENTS, CONTRÔLES
Le rôle des autorités de tutelle.
Les raisons de l’obligation de l’agrément.
Les nombreux organismes professionnels.
LES PRINCIPAUX RATIOS CONTRAIGNANT L’ACTIVITÉ BANCAIRE
La couverture à taux fixe.
La division des risques.
La liquidité.
Les réserves obligatoires.
Bâle III.
Quelles techniques possibles d’amélioration des ratios ?
Public visé
■ Nouveaux arrivants, jeunes diplômés n’ayant pas ou peu de connaissances des nombreux métiers de la banque.
Juristes, communicants, fonctions supports, informaticiens, contrôleurs permanents, inspecteurs, etc.
Prérequis
■ Une bonne culture générale économique de base.
Méthodes pédagogiques
■ Documentation en PowerPoint : Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :
■ Plus d’exemples.
■ Plus d’illustrations.
■ Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
■ QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
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