Contrôle de gestion bancaire

• Comprendre les spécificités du contrôle de gestion dans le secteur bancaire
• Maîtriser les principaux outils et indicateurs utilisés dans le pilotage de la performance bancaire
• Savoir construire un budget et un reporting adaptés à l’activité bancaire
• Identifier les leviers d’optimisation des coûts et de la rentabilité dans une banque

Introduction au contrôle de gestion dans le secteur bancaire

• Appréhender le rôle et les missions du contrôleur de gestion
• Synthèse des spécificités structurelles, réglementaires et techniques du secteur bancaire

Les états financiers bancaires : particularités et impacts sur le pilotage

• Comprendre le Produit Net Bancaire (PNB) et son rôle dans le pilotage
• Maîtriser la lecture et l’analyse du compte de résultat d’une banque
• Saisir et identifier les ratios de performance bancaire :
  • Savoir interpréter les indicateurs suivants (ROE, RBE, Ratios de solvabilité)

S’approprier les outils et méthodes propres au contrôle de gestion bancaire

• Mieux organiser son contrôle de gestion en centre de responsabilité :
  • Coût
  • Profit
  • Investissement
• Appréhender les différentes méthodes de calcul des coûts appliquées à la banque
  • Méthode des coûts complets
  • Coûts variables
  • Méthode ABC
• Assimiler les bases pour construire un tableau de bord bancaire complet et efficace
• Sélectionner et analyser des KPI :
  • Rentabilité
  • Productivité
  • Risques
• Être en mesure d’analyser un reporting bancaire : outils et méthodes

Optimiser ses processus budgétaires et ses prévisions

• S’approprier les méthodologies budgétaires de planification :
  • Top-down
  • Bottom-up
  • Rolling forecast
• Construire un budget bancaire adapté à son agence
• Panorama des outils de prise de décision

Piloter sa performance commerciale et opérationnelle efficacement

• Suivre ses marges par segment :
  • Produit
  • Activité
  • Clientèle
• Optimiser son utilisation des KPI commerciaux
• Mesurer la qualité et l’efficacité de ses structures et de ses processus

Mieux contrôler les coûts : mettre en œuvre des leviers pour les optimiser

• Déterminer des axes d’amélioration des charges d’exploitation bancaires
• Optimiser ses coûts : outils et méthodes
• Assurer un suivi de la rentabilité plus granulaire