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Module 1 : Les marchés bancaires et financiers
Objectifs
Programme
■ Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques du secteur bancaire français.
■ Comprendre le rôle de la politique monétaire dans l’activité bancaire et les défis actuels de la profession dans l’environnement macroéconomique actuel.
■ Comprendre le rôle des marchés financiers et leur fonctionnement.
■ Comprendre les caractéristiques des produits financiers négociés sur les marchés de capitaux et les risques associés à chacun de ces instruments.
■ Comprendre la place des activités de marché dans la rentabilité des établissements bancaires dans une période d’environnement de taux bas.
ENVIRONNEMENT BANCAIRE ET RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE
Principales fonctions du secteur bancaire.
Les différents métiers de la banque.
Rôle du secteur bancaire dans le financement de l’économie :
- Taux d’intermédiation au sens strict.
- Taux d’intermédiation au sens large.
Les défis post-Covid des banques commerciales françaises et la question de la gestion des Prêts Garantis par l’État (PGE).
CARACTÉRISTIQUES ET PERFORMANCES DU SECTEUR BANCAIRE FRANÇAIS
Les principales caractéristiques du secteur bancaire français :
- Taille, composition et principaux acteurs.
- Composition des actifs et passifs bancaires.
- Répartition des dépôts collectés.
- Activité de prêts et ventilation des crédits à l’économie.
- Évolution des crédits aux particuliers et aux entreprises.
- Taux d’intérêt bancaires suivant les catégories de prêt.
Les éléments-clés de la performance du secteur bancaire français :
- Produit Net Bancaire (PNB).
- Prêts non performants.
- Composante de la rentabilité.
- Enjeux de fonds propres.
MARCHÉS ET PRODUITS FINANCIERS
Rôle et fonctionnement du système financier.
Organisation des marchés financiers :
- Marché de dette vs marché de fonds propres.
- Marché primaire vs marché secondaire.
- Marchés organisés vs marchés de gré à gré.
- Marché monétaire vs marché des capitaux.
Instruments et produits financiers :
- Classes d’actifs.
- Classes d’instruments financiers.
- Contrats à terme.
- Produits dérivés.
LES ACTIVITÉS DE MARCHÉ DES BANQUES COMMERCIALES
Les activités de marché au sein des établissements bancaires traditionnels :
- L’intérêt des activités de marché pour une banque traditionnelle.
- La place des activités de marché dans la rentabilité des établissements bancaires.
- Les enjeux liés à l’environnement actuel de taux bas.
Évolution des activités de marché depuis la crise des subprimes :
- La part des activités de marché dans l’actif des banques commerciales.
- Les risques associés aux activités de marché.
CONCLUSION À DESTINATION DE L’ADMINISTRATEUR
Pouvoir comprendre les spécificités des différentes activités de la banque et disposer des clés de compréhension pour comparer les performances de la banque par rapport aux autres acteurs du secteur bancaire français.
Public visé
■ Dirigeants effectifs.
■ Membres d’un organe social appelés à exercer des fonctions de membre du conseil d’administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes d'un établissement assujetti.
Méthodes pédagogiques
■ Documentation en PowerPoint : Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :
■ Plus d’exemples.
■ Plus d’illustrations.
■ Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
■ QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
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