Blockchain et smart contracts dans la banque

• Comprendre les principes techniques et économiques de la blockchain
• Identifier les apports et limites des smart contracts pour les services bancaires
• Évaluer les principaux cas d’usage dans la finance traditionnelle et la DeFi
• Appréhender les impacts réglementaires, juridiques et organisationnels
• Définir des pistes de réflexion pour un projet blockchain bancaire

Introduction aux fondamentaux de la blockchain

• Définition et origines de la Blockchain (Bitcoin, Ethereum, etc.)
• Expliquer les principes du registre distribué, des mécanismes de consensus et de l’immutabilité des données
• Distinguer les différentes typologies de blockchain (publique, privée, permissionnée) et leurs cas d’usage respectifs
• Comprendre le rôle de la cryptographie dans la sécurisation des échanges et la création de tokens
• Panorama des principales plateformes
  • Ethereum,
  • Tezos,
  • Hyperledger,
  • Etc.

Comprendre et maîtriser le fonctionnement des smart contracts

1. Qu’est-ce qu’un smart contract ?
   1. Comment s’exécute-t-il ?
2. Identifier les principaux langages de programmation utilisés (Solidity, Vyper) et illustrer leur fonctionnement par des exemples simples
3. Comprendre les conditions d’exécution des smart contracts et le rôle des oracles et des déclencheurs externes
4. Analyser les bénéfices des smart contracts en termes d’automatisation, de confiance et de désintermédiation
5. Identifier les limites techniques et opérationnelles :
   • bugs,
   • audits de code,
   • irréversibilité des transactions

Identifier les applications bancaires concrètes de la blockchain

• Analyser les cas d’usage du paiement programmable et du règlement/livraison simultanés (Delivery versus Payment – DvP)
• Étudier l’automatisation des processus KYC/AML et les apports de l’identité numérique décentralisée
• Comprendre les mécanismes de tokenisation des actifs financiers (actions, obligations, immobilier) et leurs bénéfices opérationnels
• Examiner les solutions de prêts automatisés, l’utilisation des stablecoins et les applications de la DeFi adaptées aux institutions financières
• Exemple de projets pilotes (Banque de France, HSBC, JP Morgan)

Identifier les enjeux stratégiques et réglementaires

• Focus sur les impacts sur les métiers bancaires :
  • Back-office, compliance, trésorerie
• Analyser l’émergence de nouveaux entrants et de modèles décentralisés concurrents des acteurs traditionnels
• Synthèse sur les réglementations liées aux crypto-actifs et à la blockchain :
  • MiCA, Pilot Regime, fiscalité crypto
• Appréhender les problématiques de gouvernance, de sécurité, de scalabilité et d’interopérabilité
• Examiner les enjeux d’intégration des solutions blockchain avec les systèmes d’information existants

Intégrer la blockchain dans sa structure : aspects gestion

• Réaliser un diagnostic de maturité blockchain dans sa structure
• Identifier un cas d’usage pertinent et faisable
• Cadrer un projet pilote : équipe, partenaires, budget
• Cartographie des risques : juridique, technique, réputationnel
• Construire une feuille de route réaliste et évolutive