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Plan d'épargne retraite individuelle (PER) : Fiscalité et fonctionnement

Plan d'épargne retraite individuelle (PER) : Fiscalité et fonctionnement

Qualiopi
En centre
Non éligible CPF
Entreprise seulement
107 Av. Henri Fréville, 35200 Rennes, France
06/10/2025
1 jours
1050 HT / stagiaire
3 places restantes
Lieu de la formation :
Dates disponibles :
octobre 2025
lumamejevesadi
Objectifs
Programme
  • Découvrir et connaître les problématiques des retraites en France et les enjeux des solutions d’épargne longue
  • Comprendre l’organisation des PER
  • Comprendre le fonctionnement d’un contrat d’assurance PER Individuel, de sa conclusion, ses modalités de gestion, à son extinction ou résiliation

Comprendre les problématiques liées aux retraites et aux PER

  • Analyser les enjeux actuels du système de retraite en France
  • Identifier les limites des régimes obligatoires de retraite
  • Intégrer les apports de la loi PACTE de 2019 dans le nouveau paysage de l’épargne retraite

Découvrir les plans d’épargne retraite (PER) et leur fonctionnement

  • Distinguer les différents types de PER :
    • Collectif
    • Obligatoire
    • Individuel
  • Comprendre les modalités de souscription d’un PER Individuel et identifier les profils concernés
  • Examiner les différentes modalités d’alimentation d’un PER (versements volontaires, transferts, etc.)
  • Choisir un mode de gestion adapté :
    • Gestion pilotée
    • Gestion libre
    • Gestion à horizon

Identifier les modalités de sortie d’un PER

  • Reconnaître les différents cas de déblocage anticipé d’un PER Individuel
  • Examiner les options de sortie au moment de la retraite : capital, rente, capital fractionné, ou solution mixte

Maîtriser la fiscalité du PER et les situations particulières

  • Comprendre la fiscalité applicable selon le mode de sortie :
    • En capital ou en rente
    • Avant ou après l’âge légal de la retraite
  • Identifier les cas de déblocage anticipé et les situations exceptionnelles prévues par la réglementation
  • Appréhender les situations spécifiques :
    • Fiscalité des enfants mineurs,
    • impact sur l’IFI,
    • traitement des expatriés et impatriés,
    • gestion de plusieurs PER
Public visé
  • Publics de professionnels débutants ou confirmés désirant apporter un conseil complet à leurs clients dans le domaine de la retraite
  • Courtiers
  • Assureurs
  • Avocats
  • Notaires
  • Banquiers
  • Conseillers de clientèle bancaire
  • Conseillers ou mandataires indépendants
  • CGP
  • CGPI
Prérequis

Aucun prérequis n’est nécessaire pour suivre la formation PERI : Fiscalité et fonctionnement

Méthodes pédagogiques
  • Apports théoriques et pratiques
  • Exercices pratiques et études de cas
  • Feedback et sessions question-réponse
  • Support pédagogique de la formation PERI
  • Auto évaluation préalable en amont de la formation
  • Évaluation des acquis en fin de formation
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