Assurance vie individuelle
organisme accrédité Qualiopi
CNFCE
Objectifs:
Formation assurance vie individuelle : Comprendre et maîtriser les mécanismes de l'assurance vie
- Comprendre les finalités de l'assurance vie dans le système de l'épargne
- Assimiler la nature et les mécanismes particuliers de ces contrats : environnement juridique et fiscal
- Assimiler les mécanismes financiers de l'assurance vie
Public visé
- Courtiers
- Collaborateur
- Gestionnaire de contrats vie individuelle
- Courtiers, agents généraux, mandataires et commerciaux
Prérequis
Il est recommandé de posséder les connaissances de bases de l'assurance de personne pour suivre la formation assurance vie
Formation
Introduction à la formation : Découvrir l'environnement de l'assurance vie
- Synthèse et historique du marché de l'assurance vie en France
- Visualiser l'importance et le positionnement de l'assurance vie
- Dans l'épargne
- Dans l'assurance
- La classification des contrats d'assurance vie
- Assurance en cas de vie
- Assurance en cas de décès
- Assurance mixte
- Les garanties complémentaires
Appréhender les mécanismes propres à l'assurance vie
- Mécanique générale de l'assurance vie
- Cadre juridique
- Cadre technique
- Comprendre le rôle des parties prenantes au contrat d'assurance vie :
- Souscripteur
- Assureur
- Assuré
- Bénéficiaire
- S'informer sur les mécanismes financiers (prime / provisionnement)
Panorama et fonctionnement des produits d'assurance vie
- Maîtriser les mécanismes financiers propres à l'assurance vie : ? / UC
- Typologie des primes (PU / PP)
- Les différents types de contrats vie
- Les différents types de contrats décès
Maîtriser le fonctionnement du contrat d'assurance vie
- La souscription
- La clause bénéficiaire
- La vie du contrat
- Les opérations intermédiaires
- Le dénouement du contrat
Assimiler les modalités liées à la fiscalité du contrat d'assurance vie
- Les cotisations
- Les prestations en cas de vie
- Les prestations en cas de décès
Formation pratique:
Description de la formation:
Méthodes pédagogiques:
- Apports théoriques et pratiques
- Apports méthodologiques
- Exercices pratiques interactifs
- Support de cours formation assurance vie
Modalités d'évaluation:
Description de la formation:
Reconnaissance ou certification visée:
Description de la formation:
Informations complémentaires :
Notre formation aux fondamentaux de l'assurance vie offre de précieuses connaissances sur le secteur de l'assurance vie.
Ce type de produit présente de nombreux avantages, car il correspond à un investissement capitalisable sur le long terme, et doté d'une fiscalité pouvant être avantageuse.
Ici, les stagiaires découvriront tout ce qu'il faut savoir sur son fonctionnement, sa fiscalité et ses spécificités.
Ce stage de montée en compétences s'adresse à un public de professionnels spécialisé dans la gestion de patrimoine.
Les apports pédagogiques sont ici majoritairement théoriques. Néanmoins, le formateur laisse une grande place à l'interactivité. Les stagiaires sont libres de poser des questions et d'échanger, afin de mieux comprendre certains aspects de l'assurance vie.
Des exercices et des questionnaires ponctuent la formation, dans le but d'assimiler plus efficacement ce qu'ils auront appris.
Notre formation à l'assurance vie vous est proposée sous plusieurs formats :
- • Inter entreprise : formation réalisée dans l'un de nos centres de formation
- • Intra entreprise : le formateur se déplace dans les locaux du client, pour y former des groupes allant de 2 à 10 personnes
- • Formation à distance, ou classe virtuelle
Dans le cadre d'une session intra entreprise, le programme peut être adapté en fonction du niveau des participants.
A l'issue de la formation, un questionnaire d'évaluation des acquis permet d'évaluer l'acquisition des connaissances des stagiaires.
Pour bénéficier de notre accompagnement, nos conseillers pédagogiques sont à votre disposition pour vous répondre, par mail ou par téléphone.
Cette formation est reservée aux professionnels.
Toutes les dates :