Fraude bancaire et contrôle interne
organisme accrédité Qualiopi

CNFCE

Objectifs:
Formation fraude bancaire et contrôle interne : Lutter contre le risque de fraude
- Connaître le cadre juridique des fraudes et comprendre les différents types de fraudes bancaires
- Mesurer les risques et leurs impacts pour la banque, faire le lien entre son métier et les risques inhérents
- Mettre en oeuvre un système efficace de contrôle interne et de suivi des risques
Public visé
- Tout salarié ayant l'envie de connaître le système de fraude et de contrôle interne de son établissement dans le but d'améliorer sa vigilance
- Toute personne voulant découvrir le monde du contrôle interne ainsi que son fonctionnement
Prérequis
Il est recommandé d'avoir suivi un stage sur les risques liés au métier de banquier ou d'être collaborateur de back-office ayant à participer au dispositif de contrôle interne pour suivre la formation fraude bancaire et contrôle interne
Formation
Panorama de la législation consacrée à la fraude
- Enoncé des textes internationaux qui encadrent la fraude bancaire
- Les dimensions macroéconomiques et les dimensions microéconomiques
- Le cas particulier de la réglementation bancaire : CBRF 97-02 modifié
Mieux comprendre la fraude et ses risques pour l'entreprise
- Panorama des différents cas de fraude et leurs définitions
- Les voisins de la fraude : vol, escroquerie, corruption, blanchiment, usage de faux, etc...
- Quels sont les impacts de la fraude et le coût de la fraude ?
- Typologie des différents profils de fraudeur
- Autopsie de la fraude, à qui profite le crime ?
- Comprendre la différence entre fraude interne et fraude externe
Mieux comprendre le cadre du contrôle interne
- Mise au point sur l'évaluation des risques bancaires
- Comment les contrôler : dispositif, moyens, procédures
Appréhender les modalités liées au dispositif du contrôle interne
- Où commence la fraude et où s'arrête-t-elle ?
- La mise en oeuvre d'un dispositif de gestion du risque
- Identifier et évaluer ces risques
- Les synthétiser et les analyser
- Organiser la lutte contre la fraude
Assurer la mise en oeuvre du dispositif pour lutter la fraude bancaire
- Prendre connaissance des moyens à disposition des entreprise
- Définir les règles générales de prévention et de vigilance
- Respecter l'éthique et mettre en place une politique claire et applicable par tous
- Mettre en place des procédures de contrôle et de surveillance à plusieurs niveaux
- Définir des indicateurs quantitatifs, selon les risques
- Mettre en place une gestion rigoureuse des réclamations (nature, fréquence, service, montant,...)
- Mettre à l'aise les informateurs et les encourager à parler, privilégier leur protection
- Construire un « livre des bonnes pratiques » par service
Exercer une veille permanente anti-fraude
- Comment assurer un contrôle systématique de certaines opérations
- Veiller à la séparation des tâches
- Recueillir et mettre en évidence les points d'amélioration adéquate
- Mise à jour des logiciels
Mettre en place une surveillance préventive du risque fraude
- Etre en mesure de s'assurer de la conformité des contrats
- Focus sur les états de contrôle et des anomalies
- Les procédures de surveillance des comptes : solde, écritures
- Mettre en place des programmes de contrôle informatique performants
Comment détecter une fraude et s'en prémunir ?
- Connaître les outils de la lutte anti-fraude bancaire
- Quelles sont les personnes concernées par la fraude bancaire
- Lancer une enquête : motif de la décision, les étapes de l'enquête
- Action à mener en cas de soupçon, attitudes à tenir si fait est réel
- Mettre rapidement en oeuvre des mesures correctives
Mieux comprendre le rôle des assurances contre la fraude bancaire
- Quel contrat pour quels risques ?
- Calculer le coût du contrat par rapport à un futur préjudice
- Les garanties, mise en jeu de la police d'assurance
Formation pratique:
Description de la formation:
Méthodes pédagogiques:
- Exposé et débats sous forme d'échanges interactifs
- Cas pratiques
- Support de formation fraude bancaire
Modalités d'évaluation:
Description de la formation:
Reconnaissance ou certification visée:
Description de la formation:
Informations complémentaires :
Cette formation est reservée aux professionnels.
Toutes les dates :