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Maîtriser le risque client
organisme accrédité Qualiopi

CNFCE

Objectifs:
Formation risque clients : Evaluer le risque clients pour minimiser ou prévenir les défauts de paiement
- Savoir appréhender les enjeux financiers et commerciaux pour limiter le risque clients
- Mettre en place des mesures préventives pour éviter les impayés, améliorer les procédures internes pour mieux encaisser
- Savoir élaborer des outils de suivi, de pilotage et d'évaluation du risque clients
Public visé
- Dirigeant d'une PME
- Comptable unique souhaitant mieux encaisser
- Crédit manager
- Responsable administration des ventes
Prérequis
Il est nécessaire de maîtriser la relation client et ses implications financières pour suivre la formation risque clients
Formation
Introduction : Se représenter les enjeux financiers du risque clients
- Identifier le poids du poste clients dans l'entreprise
- Quelles sont les conséquences des retards de paiement sur la trésorerie ?
- Maîtriser le profil de défaillance en fonction du retard de paiement
évaluation de la solvabilité du client dans la gestion du risque client
- étude des informations internes : collaboration avec les autres services de l'entreprise (les remontées de la force de vente, le service comptable, le service juridique…)
- Exploitation des sources externes : enquêtes commerciales, médias économiques, Infogreffe
- Tirer profit des informations issues de l'analyse financière
Adapter un traitement préventif face au risque clients
- Savoir définir une politique de crédit en gestion des risques
- Appréhender une méthode de détermination de la limite de crédit accordé
- Savoir négocier les CGV : maîtriser la loi LME, la loi Hamon et Macron pour faire respecter les délais de paiement et maîtriser ses moyens de paiement
Adapter un traitement curatif pour mieux encaisser
- Maîtriser les différents profils des débiteurs de mauvaise foi pour une solution adéquate
- Le dossier client à établir pour recouvrer
- Mettre en place une relance mixte dans une démarche qualité : appels téléphoniques, relances écrites, visites domiciliaires
- Mettre en place un cycle de relance pour être efficace
- A partir de quand choisir un recouvrement contentieux en mesurant le taux d'encaissement : mesurer les coûts et les avantages ?
- Synthèse sur le recouvrement contentieux
Externaliser sa créance : ce qu'il est nécessaire de savoir
- A partir de quand faut-il externaliser ?
- Focus sur les agences de recouvrement et huissiers de justice
- Quels outils mettre en place pour faire le suivi des dossiers externalisés ?
Comment assurer le pilotage et le suivi du risque clients
- Décliner le tableau de bord crédit clients
- Prendre connaissance de la mesure de la sinistralité clients
- Mettre en place la mesure et le suivi du coût du risque clients
- Mis en place des indicateurs de performance : DSO, taux d'encaissement, risque de taux de litige…
Formation pratique:
Description de la formation:
Méthodes pédagogiques:
- Apport théorique et pratique
- études de cas et exercices pratiques
- Echanges interactifs
- Support de cours formation risque clients
Modalités d'évaluation:
Description de la formation:
Reconnaissance ou certification visée:
Description de la formation:
Informations complémentaires :
Cette formation est reservée aux professionnels.
Ancre Sessions Dispo
Toutes les dates :
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