Compliance dans la banque, finance et assurance

• Apprécier les mécanismes de la compliance en banque, finance et assurance
• Appréhender l'organisation de la fonction et identifier les acteurs
• Faire le point sur le déploiement, le suivi et les contrôles liés à la conformité

Introduction : Bien comprendre le principe de la conformité

• Comprendre l'organisation et l'origine de la naissance de cette dimension compliance dans les entreprises
• Appréhender les spécificités de la banque ou assurance par rapport aux entreprises concernées par la conformité

Comprendre et mesurer le principe de régulation de la fonction compliance

• Maîtriser les textes internationaux et nationaux qui régissent la conformité
• Faire le point sur les textes internes aux entreprises
• Identifier les sanctions possibles en cas de non application et non-respect de ces textes

Comprendre l'organisation de la fonction compliance ou les acteurs de la conformité

• Quels sont les acteurs de la fonction conformité ? Inspection générale, audit, CI...
• Connaître l'organisation à 3 niveaux de la conformité ainsi que le principe de séparation du contrôle permanent et périodique
• Comprendre le mécanisme du périmètre couvert (erreurs, vols, fraudes...)
• Maîtriser l'organisation interne au département conformité : KYC, Lab/Lat, PPE, vigilance, etc.)

Comment s'organise le déploiement de la conformité auprès des opérationnels ?

• Retour sur la déontologie : La gestion des conflits d'intérêt et Les règles de bonne conduite des collaborateurs
• Assimiler les principes de la gestion du risque de fraude
• Quelles relations avec les marchés ?
• Focus sur les principes de la relation client : de la réclamation à la médiation
• Appréhender les mécanismes du devoir d'alerte de chaque collaborateur

Assimiler le principe de déploiement renforcé et sanctionné pour des risques majeurs de réputations d'image

• Les relations de la conformité avec la lutte contre la LAB/FT (Lutte antiblanchiment de capitaux et financement du terrorisme)
• Mesurer et identifier les principes de lutte contre la corruption et le trafic d'influence