Investissement immobilier et locatif

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Objectifs

Programme

Comprendre les enjeux patrimoniaux et fiscaux liés à l'investissement locatif.
Identifier les dispositifs fiscaux et juridiques applicables aux investissements immobiliers.
Maîtriser les méthodes de calcul de rentabilité et d'impact fiscal d'une opération locative.
Savoir expliquer les différentes stratégies d'optimisation patrimoniale à un client.
Construire et justifier une proposition d'investissement locatif adaptée au profil patrimonial d'un client.

Identifier les enjeux patrimoniaux et fiscaux de l'investissement locatif
- Panorama des types d'investissements : neuf, ancien, meublé, défiscalisation, SCPI, etc.
- Fundamentaux fiscaux : revenus fonciers, BIC, impôt sur le revenu, IFI.
- Principaux dispositifs : Pinel, LMNP/LMP, Denormandie, Malraux, déficit foncier.
Cadrer les objectifs, contraintes et profil fiscal
- Questionnement client : horizons, usage, TMI/IFI, trésorerie, situation familiale, régime matrimonial, statut professionnel.
- Modes de détention : direct, indivision, SCI IR/IS, démembrement (usufruit/nue-propriété) et effets transmission/IFI.
- Optimisation de la fiscalité d'exploitation : micro-foncier/réel, déficit foncier, LMNP/LMP, amortissements.
Définir une méthodologie d'analyse patrimoniale
- Analyse du profil investisseur, objectifs et horizon.
- Outils et indicateurs : rendement brut/net, cash-flow, TRI, effort d'épargne, avantage fiscal.
Maîtriser les méthodes de calcul de rentabilité et d'impact fiscal
- Construction de scénarios : choix du régime fiscal et articulation avec les autres actifs.
- Leviers et dispositifs : Pinel, Denormandie, Malraux, Monuments historiques, travaux, éco-rénovation, aides.
- Structuration du financement : prêts (amortissable/in fine), différé, sensibilité taux/inflation, assurance emprunteur.
- Sécurisation des plus-values, IFI et transmission : abattements, donations, démembrement, pactes familiaux.

Exercices pratiques et études de cas permettant d'appliquer les méthodes de calcul (rentabilité, cash-flow, TRI).
Mises en situation pour construire et justifier une proposition d'investissement adaptée au profil client.
Ateliers de construction de scénarios d'optimisation fiscale et patrimoniale (choix du régime, montage financier, impacts fiscaux).
Analyse de dossiers clients et simulation d'impacts fiscaux et patrimoniaux.

Public visé

Prérequis

Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre la formation.

Méthodes pédagogiques

Modalités d'évaluation

Auto-évaluation préalable pour identifier les besoins.
Évaluation des acquis en fin de formation.
Évaluation continue via exercices pratiques, études de cas et mises en situation.

Informations complémentaires

Format : en présentiel ou à distance.

Durée standard : 1 jour (durée pouvant être adaptée).
Tarifs indicatifs : Inter – 910,00 € HT par stagiaire ; Intra – 1 790,00 € HT par groupe.
Accessibilité : majorité des formations accessibles aux personnes en situation de handicap.
Version du programme : 20260420.

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