Formation Trésorerie

Savoir-faire opérationnels transmis en formation trésorerie

Suivre une formation en trésorerie permet d'acquérir une vision complète et opérationnelle de la gestion des flux financiers dans l’entreprise. Qu’il s’agisse d’une formation de perfectionnement, d’un parcours certifiant ou d’un module d’initiation, les compétences développées couvrent l’ensemble des piliers de la trésorerie d’entreprise, en lien étroit avec la gestion financière, la comptabilité, le contrôle de gestion et la stratégie budgétaire.

Construire des prévisions de trésorerie dynamiques et fiables

Les formations apprennent aux professionnels à établir un plan de trésorerie adapté à leur cycle d’activité, à anticiper les variations de liquidité, à ajuster les flux prévisionnels à court et moyen terme. L’accent est mis sur la modélisation des flux de trésorerie, l’élaboration de prévisions glissantes, et la gestion des écarts entre le prévisionnel et le réalisé.

Compétences développées :

• Structuration d’un plan de trésorerie à court, moyen et long terme
• Méthodologie de prévision glissante
• Intégration des délais de règlement clients et fournisseurs
• Identification des cycles de trésorerie

Gérer les relations bancaires et optimiser les financements

Les formations abordent les différentes solutions de financement court terme, les outils de placement, ainsi que les modalités de négociation bancaire. Les participants apprennent à analyser les relevés de compte, à interpréter les conditions tarifaires bancaires (agios, commissions de mouvement, frais de gestion) et à établir une stratégie de financement adaptée à la structure de leur entreprise.

Compétences développées :

• Maîtrise des lignes de crédit court terme : découvert, Dailly, affacturage
• Utilisation des instruments de placement : DAT, SICAV, certificats de dépôt
• Lecture critique des conditions bancaires
• Construction d’un tableau de bord bancaire

Analyser la situation de trésorerie et les équilibres financiers

Une partie importante du programme est consacrée à l’analyse des documents comptables dans une logique de pilotage de trésorerie. Les participants apprennent à lire un bilan fonctionnel, à calculer les ratios de liquidité, à mesurer le besoin en fonds de roulement (BFR), et à déterminer la capacité d’autofinancement (CAF).

Compétences développées :

• Interprétation des états financiers orientée trésorerie
• Analyse des flux d’exploitation
• Évaluation de la structure financière à partir des comptes annuels
• Calcul et analyse du BFR normatif

Sécuriser la trésorerie et limiter les risques

Les formations intègrent un volet consacré à la gestion des risques de trésorerie : risque de change, risque de taux, fraude aux paiements, incidents de trésorerie liés à des impayés ou à des anomalies de traitement. Elles permettent également d’identifier les outils de contrôle interne spécifiques à la fonction trésorerie.

Compétences développées :

• Calcul d’une position de change
• Utilisation du cours à terme dans les opérations en devises
• Mise en place de procédures de validation des paiements
• Suivi de la solvabilité client et détection des signaux faibles

Exploiter les outils de gestion de trésorerie

La plupart des formations proposent une initiation ou un perfectionnement sur les outils digitaux liés à la gestion de trésorerie. Les participants apprennent à construire un tableau de suivi de trésorerie, à automatiser les calculs avec Excel, ou à utiliser des logiciels spécialisés (TMS – Treasury Management Systems).

Compétences développées :

• Création de matrices budgétaires automatisées
• Élaboration de tableaux de bord de trésorerie
• Utilisation d’outils collaboratifs pour le suivi multi-sociétés
• Export et reporting pour la direction financière

Trésorerie et pilotage stratégique : un rôle étendu

Longtemps cantonnée à une fonction de suivi des flux entrants et sortants, la trésorerie joue aujourd’hui un rôle central dans le pilotage global de l’entreprise. Les formations actuelles intègrent cette évolution en positionnant la gestion de trésorerie comme un outil d’aide à la décision à part entière, au service de la direction financière et du pilotage stratégique.

Un outil de décision pour la direction

Les données de trésorerie permettent de valider la faisabilité d’un investissement, d’anticiper les besoins de financement ou de détecter une tension de liquidité à venir. Une formation professionnalisante enseigne à construire une lecture stratégique des flux de trésorerie, à traduire les indicateurs financiers en leviers d’action, et à dialoguer efficacement avec les parties prenantes (banques, associés, clients, fournisseurs).

Un levier pour maîtriser le cycle d’exploitation

La trésorerie est intimement liée au cycle de vente, aux délais de paiement, à la gestion des stocks et à l'organisation des décaissements. Les professionnels formés apprennent à identifier les leviers de réduction du besoin en fonds de roulement (BFR) et à fiabiliser le calendrier des flux, pour limiter les situations de déséquilibre ou les recours trop coûteux au crédit.

Une fonction connectée aux autres services de l’entreprise

La gestion de trésorerie n’est pas isolée : elle s’appuie sur des données issues de la comptabilité, du service commercial, des achats, de la production ou de la logistique. Les formations permettent d’intégrer cette dimension transversale en structurant des processus de remontée d’information fiables et en instaurant un dialogue régulier avec les autres pôles de l’entreprise.

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