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- Approche patrimoniale globale du client haut de gamme
Approche patrimoniale globale du client haut de gamme
Objectifs
Programme
- Expliquer et structurer la mise en œuvre de solutions juridiques, fiscales et financières multi‑juridictions adaptées à des dossiers patrimoniaux complexes.
- Piloter un accompagnement premium et coordonner les interventions (notaire, assureur, conseil) pour sécuriser les décisions.
- Approfondir les valeurs et objectifs familiaux : identification des projets, cartographie des parties prenantes et gouvernance familiale.
- Cartographier patrimoine et régime matrimonial : analyse des régimes matrimoniaux, actifs privés et professionnels, dettes et liquidités, spécificités des familles recomposées.
- Analyser droits civils et quotités : réserve héréditaire, quotité disponible, usufruit vs pleine propriété, mandat posthume.
- Structurer les stratégies de donation : donations manuelles, notariées, donations‑partages, démembrement, clauses spécifiques.
- Optimiser l'utilisation de l'assurance‑vie : clauses bénéficiaires (standard, options, démembrées), fiscalité avant/après 70 ans, stratégies multi‑contrats.
- Sécuriser la fiscalité et la conformité du conseil : abattements, IFI, impacts du démembrement, obligations DDA et RGPD, traçabilité des écrits.
- Piloter scénarios et feuille de route : construction de trajectoires patrimoniales et simulation des impacts civils et fiscaux sur 12–24 mois.
- Accompagner le parcours dans la durée : points annuels, anticipation des événements de vie, plan de communication et comptes rendus actionnables.
- Études de cas et mises en situation pratiques intégrant assurance‑vie, donation, démembrement et gouvernance familiale.
- Réalisations de simulations chiffrées (donations échelonnées, rachats, versements, hypothèses de décès).
- Conception de feuilles de route opérationnelles, check‑lists de pièces et livrables opposables.
- Rédaction de courriers types et clauses bénéficiaires, élaboration d'arbres de décision et synthèses visuelles.
- Exercices de coordination avec notaire et assureur et analyses de risques de requalification.
Public visé
- Conseillers patrimoniaux (juniors)
- Conseillers en gestion de patrimoine
- Directeurs d'agence
- Conseillers banque privée
- Collaborateurs commerciaux
- Fonctions support (back et middle office)
- SAV et VAD
- Majorité des parcours accessibles aux personnes en situation de handicap
Prérequis
Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation.
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et cas pratiques.
- Exercices, études de cas et mises en situation.
- Pédagogie participative et interactive avec sessions questions‑réponses.
- Support pédagogique fourni et adaptation aux métiers des participants par un formateur expert.
- Auto‑évaluation préalable en amont pour adapter le parcours.
Modalités d'évaluation
- Auto‑évaluation préalable permettant d'ajuster les apports.
- Évaluation des acquis en fin de formation (mises en situation, retours du formateur).
Informations complémentaires
- Version: 20260522.
- Formats proposés: présentiel ou à distance.
- Durée: 1 jour.
- Tarif inter‑entreprise: 910,00 € HT par stagiaire.
- Tarif intra‑entreprise (groupe): 1 790,00 € HT par groupe.
- Labels et certifications affichés par l'organisme (ex. Qualiopi, INRS, autres logos présents).
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