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- Stratégie retraite : patrimoine, fiscalité et solutions d’épargne retraite
Stratégie retraite : patrimoine, fiscalité et solutions d’épargne retraite
Objectifs
Programme
- Maîtriser les mécanismes juridiques, fiscaux et financiers des retraites.
- Diagnostiquer les besoins en retraite des clients patrimoniaux.
- Évaluer les dispositifs et les solutions de retraite privées et proposer une stratégie sur-mesure.
- Construire un conseil patrimonial retraite sur le long terme.
- Comprendre la place de la retraite dans une stratégie globale de gestion patrimoniale.
- Identifier l’impact des évolutions démographiques et économiques sur la préparation de la retraite.
- Comprendre le fonctionnement du régime général et des régimes complémentaires.
- Identifier les limites et les contraintes des régimes obligatoires.
- Analyser les principales évolutions des réformes des retraites et leurs perspectives.
- Maîtriser les mécanismes de calcul de la pension : salaire de référence, durée d’assurance et taux de liquidation.
- Comprendre les interactions entre le régime de base et les régimes complémentaires.
- Identifier les limites des régimes existants.
- Évaluer le déficit de couverture des régimes obligatoires, notamment pour les hauts revenus.
- Identifier les différences de situation entre salariés et travailleurs indépendants.
- Comprendre les inégalités pouvant exister selon les profils des assurés.
- Aborder le sujet de la retraite de manière pédagogique et rassurante.
- Valoriser le rôle du conseiller patrimonial ou du banquier privé en tant que tiers de confiance.
- Identifier les principales solutions de retraite individuelle.
- Maîtriser le fonctionnement du Plan d’Épargne Retraite (PER) et ses spécificités.
- Appréhender le fonctionnement et la typologie des rentes.
- Distinguer les différents types de rentes : viagère simple, réversible, avec annuités garanties.
- Comprendre les enjeux patrimoniaux et fiscaux des différentes options de rente.
- Maîtriser le régime fiscal des solutions retraite à l’entrée et à la sortie.
- Comparer la fiscalité des dispositifs retraite avec celle des autres solutions d’épargne.
- Identifier les caractéristiques des dispositifs articles 39, 82, 83 et du PERCO.
- Comprendre leur intérêt pour les dirigeants, cadres dirigeants et salariés.
- Présenter les avantages et les limites des différentes solutions retraite.
- Traduire les recommandations en stratégie concrète.
- Intégrer la retraite dans une stratégie patrimoniale globale.
- Articuler les enjeux de retraite avec la fiscalité, la transmission et la diversification du patrimoine.
- Élaborer des recommandations personnalisées en fonction des objectifs du client.
- Études de cas appliquées à l’analyse des besoins en retraite des clients patrimoniaux.
- Mises en situation professionnelles autour de la construction de recommandations personnalisées.
- Travail sur l’intégration de la retraite dans une stratégie patrimoniale globale.
Public visé
- Conseillers patrimoniaux juniors.
- Conseillers en gestion de patrimoine.
- Directeurs d’agence.
- Conseillers banque privée.
- Collaborateurs commerciaux.
- Fonctions support, moniteurs, back ou middle office.
- SAV et VAD.
Prérequis
Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation.
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques.
- Études de cas et mises en situation professionnelles.
- Échanges de bonnes pratiques et sessions de questions-réponses avec le formateur.
- Support pédagogique remis aux participants.
Modalités d'évaluation
- Auto-évaluation préalable en amont de la formation.
- Évaluation des acquis en fin de formation.
Informations complémentaires
- Formation proposée en présentiel ou à distance.
- Disponible en format inter-entreprise, intra-entreprise et sur-mesure.
- Tarif inter-entreprise indiqué par stagiaire.
- La majorité des formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap.
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